りそな銀行での保険窓販が急伸展ラッキーブルーベアーの休憩室/ウェブリブログ

りそな銀行での保険窓販が急伸展

<< 作成日時： 2010/03/05 21:46 >>

りそな銀行ではオリジナルの女性専用医療保険の開発に着手し、同行では「窓販全面解禁から２年が経過し、商品面の充実、担い手の育成、コンサルティング機会の拡充など販売体制が整い、消費者ニーズも明らかになってきたことから、オリジナル商品でさらなる拡販を目指す」として独自保険商品の提供を決め、開発を担当するのは全国各地の営業店から手を挙げた約１００人の女性社員をメンバーとする“りそな「私のチカラ」プロジェクト”。三井住友海上きらめき生命が連携することになったことをBlogにて紹介をしました。

3月5日付の保険毎日新聞より、りそな銀行の保険窓販が急伸展しており、これは２００９年１２月～１０年１月の販売担当者（担い手）約８００人に向けたコンサルティング研修の効果が大きく、研修後は研修実施前の４～５倍の販売（終身・医療が中心）を記録しているというもので、コンシューマーバンキング部の熊倉雅仁グループリーダーは「販売が伸びている背景には、人材の育成強化に加え、商品面の充実、家計見直しセミナーの開催や住宅ローンセンターからのトスアップといった仕組みづくりなど全体的な体制の基礎が整いつつあることも要因」とコメントしているのですが、４月以降はライフプランシミュレーションシステムの本格稼働や７月に予定している女性向けオリジナル医療保険の発売などで保険窓販をさらに拡大していく考えだとうことが配信されました。
この件について配信された記事の内容は、下記掲載の通りです。

◆りそな銀行の保険窓販が急伸展［２０１０年］
（保険毎日新聞３月５日（金）付）

りそな銀行の保険窓販が急伸展している。２００９年１２月～１０年１月の販売担当者（担い手）約８００人に向けたコンサルティング研修の効果が大きく、研修後は研修実施前の４～５倍の販売（終身・医療が中心）を記録しているという。

コンシューマーバンキング部の熊倉雅仁グループリーダーは「販売が伸びている背景には、人材の育成強化に加え、商品面の充実、家計見直しセミナーの開催や住宅ローンセンターからのトスアップといった仕組みづくりなど全体的な体制の基礎が整いつつあることも要因」としており、４月以降、ライフプランシミュレーションシステムの本格稼働や、７月に予定している女性向けオリジナル医療保険の発売などで保険窓販をさらに拡大していく考えだ。

　１２月、１月に実施した研修会の特徴は、顧客のライフステージに合わせたライフプランニングを軸にした点。担い手の意識やコンサルティング手法も大幅にアップしている。
　また、０９年９月からは「家計見直しセミナー」を全国各地の支店や公共施設などで開催。

住宅ローンや保険が家計見直しのキーになるため、「住宅ローンの金利水準は適正か」「繰り上げ返済のメリットは」「保険の無駄をなくすには」といった内容でセミナーを行い、終了後には個別の相談会も実施している。
同セミナーは２０～１００人規模で行い、個別相談を希望する人も多いという。

　同行では、０７年１２月の保険商品全面解禁に当たって第三分野商品からスタート、「まずは商品を絞り込み、徐々に拡大」する取り組みを推進。
その後、０９年７月には終身保険、同年１１月には定期保険を追加し、回払い商品のライン（年金保険、医療・がん保険、終身保険、定期保険）もすべて充実させた。

　０９年４月には「りそな信託銀行」を合併。
信託合併の効果は大きく、遺言信託提案や相続コンサルティングの中で終身保険ニーズを引き出すこともできる。
住宅ローンにも強みがあり、住宅ローンセンターでは「ローンが始まること、団体信用生命保険に加入したことなどで家計のバランスが変化するこの機会は、保険を見直すチャンス」と提案。

保険見直しの必要性をアピールして支店の担い手につなげる手法も成果を生んでいる。
　さらに、「女性に支持される銀行Ｎｏ．１」を目指す同行では、オリジナルの女性専用医療保険の開発にも着手。７月をめどに商品をリリースする計画だ。

　熊倉氏は「メーカーが作った商品の提供を２、３年行うと現場や消費者のニーズが分かってくる。
そこで、より顧客満足度の高いオリジナル商品の開発を行うのが当社の方針。これまでも、投資信託や住宅ローン、年金などの商品を開発しており、着実に販売増につなげてきた。

保険に関しても、全面解禁から２年が経過してニーズが明確になってきたため、新商品開発を決めた」と話す。
研修効果、商品面の充実、コンサルティング面の拡充など体制が整ってきたことから、今後さらなる拡販を目指す。

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